El dossier KYB de actividad económica
Una llamada por titular. Su entidad envía la actividad declarada por el cliente (texto libre o código); Epígrafo devuelve un dossier con la clasificación fiscal verificada, el contraste registral y las fuentes citadas — listo para archivar en el expediente de diligencia debida.
{
"match": {
"confidence": 1,
"method": "exact_code"
},
"classification": {
"iae": {
"code": "647.1",
"codeNormalized": "6471",
"titulo": "Comercio al por menor de cualquier clase de productos alimenticios"
},
"cnae2025": {
"code": "47.11",
"codeNormalized": "4711",
"titulo": "Comercio al por menor en establecimientos no especializados, con predominio en productos alimenticios, bebidas y tabaco"
}
},
"fiscal_profile": {
"sector_riesgo": "medio"
},
"registro": {
"denominacion": "Comercial Modelo Muestra, S.L.",
"provincia": "Sevilla",
"capital_eur": 3000,
"objeto_social": "Comercio al por menor de productos de alimentación.",
"cnae_registral": "47.11",
"cnae_confidence": 0.93,
"fecha_constitucion": "2026-02-18",
"match_quality": "exact",
"fuente": "BORME",
"cobertura": "constituciones desde 2026-01"
},
"audit": {
"source": "conversoriaecnae.es",
"sources_oficiales": [
"AEAT",
"BOE",
"INE",
"BORME",
"VIES",
"AEAT (art. 95 bis)"
],
"data_version": "•••",
"data_residency": "EU (eu-central-2)"
}
}Declarada frente a registral: el bloque «registro»
El art. 10 del RD 304/2014 exige registrar la actividad declarada; en diligencia reforzada, el art. 20 añade que los sujetos obligados «comprobarán en todo caso las actividades declaradas» (BOE). El dossier operacionaliza esa comprobación en dos columnas:
- Actividad declarada — lo que el cliente dice hacer, clasificado contra el catálogo IAE/CNAE 2025 con nivel de confianza y alternativas.
- Actividad registral — lo que consta en su constitución publicada en el BORME (objeto social, CNAE registral, capital, provincia), con cobertura honesta: constituciones desde enero de 2026.
- Perfil fiscal — sector de riesgo, régimen y obligaciones asociadas al epígrafe.
- Auditoría — fuentes oficiales citadas (AEAT, BOE, INE, BORME), versión de datos y residencia en la UE.
La divergencia entre ambas columnas es exactamente la señal que el registro de sanciones de 2025 echa en falta: incumplimientos que «vienen motivados por la falta de seguimiento continuo de determinadas transacciones» (Tesoro, 2025). Re-verificar la actividad en cada revisión periódica cuesta una llamada.
Además de la constitución, el dossier contrasta el ciclo de vida de la empresa en el Registro Mercantil: detectamos extinción, disolución, concurso y cambios de objeto social, denominación o domicilio — la señal de re-verificación del art. 10.2 RD 304/2014. El bloque riesgo_resumen agrega esa señal junto con VIES y deudores AEAT en un semáforo verde/ámbar/rojo con motivos explicados, listo para archivar en el expediente.
El coste, en contexto
Cada expediente justifica 10–40 € en datos; el dossier cuesta céntimos. Los proveedores de datos societarios facturan el expediente KYB completo a precio de informe; la verificación de actividad de Epígrafo se factura como API — por consulta, con tarifa plana mensual.
Sin integración: dossier en PDF por expediente
Si su equipo de cumplimiento no quiere integrar una API, puede solicitar el dossier como documento PDF por expediente, con las mismas fuentes citadas. Escríbanos indicando el volumen mensual estimado. Con clave del plan Compliance, el mismo dossier se descarga en PDF por expediente añadiendo ?format=pdf a la llamada. Ver un informe de ejemplo (PDF).
Epígrafo aporta evidencia de comprobación; la responsabilidad del cumplimiento sigue siendo, en todo caso, del sujeto obligado.
Pruébelo con su propio caso
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